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不锈钢贸易中的几种常见诈骗案例分析

发布者:admin 阅读量: 时间:2019-08-05

诈骗在现代汉语中的定义是:指以非法占有为目的,用虚构的事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财产的行为。在物欲横流的今天,做发财梦是许多人每天的必修课,为在现实中更快地实现这个梦想,有的人会采取诈骗这一古老而又有新的内容的办法,来达到自己的目的。

 

本人从事的不锈钢国内贸易来看,被犯罪分子诈骗的案例几乎每月都有发生,由于不锈钢具有货值大,不变质,易销售等特点,造成犯罪分子得手后收获大,同时侦破难度大,造成许多被骗者的财产无法追回,要想减少被骗的机会,从而减少经济损失,好的办法就是提高自己的防范意识。

 

1.利用电汇底单诈骗

  

    电汇底单是银行给电汇的支付方的一种汇款凭证。表明银行已接收了汇款方的申请它只是汇款凭证,不是收款收据,有了电汇底单,并不代表一定可以收到汇款。尽管银行每次都有提醒,但是,还是有人上当。常见的有以下几种:

11故意写错造成退款

    汇款过程中,汇款人需要填写汇款人和收款人个人和单位的名字。开户行。账号,有些人会故意写错一两个字,如,把不锈的""""""写成"",等到汇款后,把底单传真给客户,接着马上打电话给客户催货,有时会编出好多理由,比如收不到货采购员就要被炒掉,工厂会停工等等,有些人会因为被催得烦,有些人是因为大意而匆忙将货物发给客户,等到银行查到错误,再通知因为汇款单有错误,款项已经退给汇款方时,货物早已无影无踪了。

12利用假的电汇底单行骗

    一般买方在汇款后,汇款方会把电汇底单通过传真发给卖方,诈骗者会通过复印后涂改金额和日期等,用少的金额通过涂改成大的金额,由于现在做假的手段高明,通过做假处理后的底单,几乎可以达到以假乱真的程度,如果发货方只看电汇底单,而不到银行查数。盲目把货发出去的话,很可能被骗。

13利用电子汇款行骗

    网上汇款是近两年兴起的一种新的汇款方式。由于网上交易没有单据,汇款方自己打印单据,容易蒙骗一些对电脑不了解的人,和对网上汇款不了解的人。

 

电汇是一种对买卖双方都比较公平的交易方式,特别是公司对公司的交易,但是。对卖方来说,仅仅看电汇底单是不够的。请记得。电汇底单仅做汇款存单,不作收款依据。

 

2.支票中的"周五现象"

 

    所谓"周五现象",就是指犯罪分子利用银行周五需要结账和对数,而周六和周日银行休息,无法查验支票的真伪,无法确认买方账上是否有足够的存款,打出货和收款的时间差来进行诈骗。

   

不锈钢市场在某个周五的下午曾发生过一起非常有名的利用支票进行诈骗的案件:

   

发生诈骗案的买卖双方是从事过几年不锈钢贸易的合作伙伴,买方自从认识后,就一直与卖方有生意上的往来,每次购货都是及时付款,不管是支票还是电汇,但从不拖欠,有空也会到卖方的办公室喝茶、聊天,双方关系很融洽。

   

某个周五的下午,买方突然带着一辆大货车和一张一百多万元的支票来到卖方的办公室购买不锈钢卷带。由于不锈钢的货值大,每吨的价格在两万元左右,一百多万元的不锈钢带,大约只有3-4个卷带。只需要一个货车就可以拉走了。买方同卖方是多年的朋友,到办公室后,买方告诉卖方,由于生意来得突然,来不及转账,只好带了张支票过来,保证周一一定有钱到账。由于双方有多年的合作关系,买方从没有拖欠过货款,为人也很大方,加上买方的态度非常诚恳,卖方还是有些犹豫,但是经过买方的几番劝说,卖方于是把价值一百多万元的不锈钢卷带拿走了。


   

周一到银行查验时,发现账上仅有几百元,再打电话给买方,发现手机已经关机,到工商部门查验,发现营业执照是假的,马上到公安部门报案,发现身份证,户口本也是假的,一百多万元的不锈钢卷带消失得无影无踪。

   

周五是一个敏感的时间,特别是下午,如果是超过10万元以上的支票,需要引起足够的重视,好的办法是等到周一查到货款到账后发货。

 

3.利用购货月结诈骗

 

在不锈钢贸易中,有些长期合作的伙伴,由于双方都很了解,双方会约定以月结的方式进行结算。

 

买卖双方在货物交接时,不需要付款,收货人只需要在送货单上签字,确认发货和收货,双方各留一份,到月底时双方凭收货单核对无误后,买方给卖方支付全部货款。

   

诈骗者在刚开始会严格按照双方的协议支付货款,一段时间后。就会以各种理由拖欠,一开始是一个月,以后就是两个月,三个月。等到达到一定的金额后。诈骗者就会关掉手机,关掉公司,随后逃之夭夭,消失得无影无踪,引来大批上当受骗的商家到诈骗者所在的公司门口示威。

   

针对这样的案例,一方面要设一个付款的金额和时间的底线,尽量按双方协议的时间付款。同时经常到对方的档口或公司联系,发现情况异常要及时收回货款,停止供货。

 

4.采用假合作进行诈骗

 

诈骗者通过一段时间摸底后,利用一些人贪小便宜的心理,通过假合作,进行诈骗。

   

某不锈钢焊管厂是间新厂,急于开展不锈钢焊管的销售业务,有时客户需要货时,如果有业务员担保,公司也可以发货,几天后由业务员负责将货款收回来,或由客户汇到公司的账户上。

   

诈骗者会利用这个时间差,先是拉拢其中的一名业务员,通过一些小恩小惠接近关系,一段时间后,对业务员承诺,愿意同业务员合伙成立一家公司,公司所得利润各一半,前提是需要借业务员公司的管材销售,等到管卖出后一定把公司的款还上,所得利润平分。

   

刚开始,诈骗者会严格按双方的约定,及时拿货、还款,并给那名业务员一定的报酬,随着时间的推移,还款的时间越拖越长,欠款越拖越大,后,诈骗者会露出他的本来面目,拒绝还款,并以质量问题、交货期问题、下游客户没付款等各种理由推脱。

   

由于业务员是以个人的名义在公司担保,而诈骗者没有留下任何证据,既使起诉到法院,后赢得官司,也很难收回所欠的货款。针对这种诈骗,一方面要堵住公司财务上的漏洞,同时要对业务员进行培养、教育,避免上当受骗。

   

分析以上几种在不锈钢贸易中常见的诈骗案例,我认为以下几大原因造成了不锈钢行业的诈骗案屡见不鲜:

   

一切向钱看是造成诈骗案件频发的一个重要原因。

   

在当今社会,中国的很多地方,人们把有钱人当成心中的英雄,学习的榜样,至于钱的来历,很少有人关心。如果不能做老板,靠欺骗或者诈骗得来的钱财,也会被乡亲和朋友认为是一种本事,会受到他们的赞扬。在金钱和物质面前,道德和良心显得苍白无力,一文不值。现在一些以前可以信赖的专家、教授也昧良心、说胡话,而一般的老百姓在金钱面前就更会奋不顾身了。现代社会的价值观和道德观已受到严重的扭曲。

   

诈骗犯的犯罪成本低

   

相对其他犯罪来说,诈骗的犯罪成本低,一般的犯罪只是判几年,不会影响他今后再从事同样的工作,也不会影响他开公司、买社保等,个人的信用也不会有大的影响,使得犯罪分子有恃无恐,同时给其他人一些启示——只要有合适的机会也会铤而走险。

   

不锈钢货值高,易转手

   

不锈钢货值高,一般不锈钢正常是碳钢的5-10倍,由于不锈钢行业是新型行业,随着不锈钢材料的应用领域的不断扩大,那些诈骗得到的不锈钢材料,只要比市场的价格低点,就会很快出手。

   

根据目前不锈钢市场的现状,笔者对预防诈骗的几点忠告:

   

弄清整个交易的过程,要求直截了当,不要绕来饶去,否则很容易上当。

   

不要贪小便宜。天上不会掉馅饼,地上全是陷阱。

   

要多与身边的同事和家人沟通,碰到所谓的“好事”,要多同朋友和家人商量,有时经过他们的提醒,会明白很多事情,减少被骗的机会,“不要告诉任何人”是诈骗者常说的话。

   

对大宗的业务来说,一定要确定自己收到货款后才发货,在日常贸易中没有因为晚发货一小时而出现的人命案,但是,因为被骗得倾家荡产而自杀,或精神失常的大有人在。

   

严格按公司的规章制度办事,任何规章和制度都是经过教训得到的。

   

总之,在不锈钢的贸易中,严格按照公司的规章制度办事,发现问题及时同公司领导和自己的朋友,家人沟通,如果收到货款要按时、保质保量给买方发货。不坑害客户。

   

古人说过:一手交钱,一手交货。这既是交易的基本原则,


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